Low-code dla banków: aplikacje do procesów między systemami
System centralny i systemy dziedzinowe banku sprawnie obsługują obszary, dla których zostały zaprojektowane. Procesy, które przechodzą między nimi, często zostają w arkuszach i skrzynkach mailowych. nAxiom prowadzi je w jednym środowisku, bez modyfikowania systemów, które już masz.
Budujesz i uruchamiasz aplikacje dla departamentów banku na jednej platformie low-code: z obiegiem pracy, dokumentami, uprawnieniami i śladem audytowym wbudowanymi od początku. Zaczynasz od jednego procesu, a kolejne dokładasz wtedy, gdy ich potrzebujesz.
Jedno środowisko tam, gdzie kończą
się Twoje systemy
Twoje systemy dziedzinowe skutecznie realizują zadania w swoich obszarach. Kłopot zaczyna się na styku: tam, gdzie proces przechodzi przez kilka departamentów albo żaden system go nie obsługuje. Wtedy do gry wchodzą arkusze, maile i lokalne narzędzia, a razem z nimi brak jednego widoku na to, kto, co i kiedy zdecydował.
Procesy przekrojowe
Przechodzą przez kilka departamentów i systemów, na przykład ryzyko operacyjne, premie i podwyżki czy akceptacje zarządu. W nAxiom prowadzisz je jednym obiegiem, od zgłoszenia do decyzji, a każdy uczestnik widzi tylko to, do czego ma uprawnienia.
Procesy poza systemami
Angażują kilka departamentów i korzystają z danych z różnych systemów, na przykład zgłaszanie ryzyk z całego banku, cykl premii i podwyżek czy przygotowanie decyzji zarządu. W nAxiom prowadzisz je jednym obiegiem, od zgłoszenia do decyzji. Każdy etap ma właściciela i termin, a każdy uczestnik widzi tylko to, do czego ma uprawnienia.
Procesy wymagające śladu audytowego
Nadzór i audyt oczekują pełnej historii decyzji w szeregu procesów banku, m.in. przy prowadzeniu rejestru dostawców ICT i rejestru umów czy w działaniach kontroli wewnętrznej. Wiele z nich wciąż prowadzi się w Excelu i korespondencji mailowej. W nAxiom każdy krok zostaje w historii, więc na pytanie audytora odpowiadasz z systemu, a nie ze skrzynki pocztowej.
nAxiom nie zastępuje systemu centralnego. Korzysta z jego danych i domyka procesy wokół niego.
Jak nAxiom łączy się z systemami banku
nAxiom działa jako warstwa procesowa obok Twoich systemów. Pobiera dane z systemu centralnego, CRM, kadr i płac oraz finansów, a wyniki procesów oddaje z powrotem. Wymiana danych i zdarzeń działa w obie strony, a system centralny i systemy dziedzinowe zostają bez zmian.
Arkusze i narzędzia tworzone przez użytkowników są w bankach traktowane jako źródło ryzyka operacyjnego. Przenosząc takie procesy do kontrolowanej aplikacji, odzyskujesz nad nimi kontrolę, nie zmieniając systemów, które już działają.
Dopasowane do tego, jak działa Twój bank
Banki komercyjne
Domykasz procesy przekrojowe wokół systemu centralnego, bez jego modyfikacji. Najczęstszy punkt startu to ryzyko operacyjne albo kancelaria, a kolejne aplikacje dokładasz na tej samej platformie.
Banki spółdzielcze i zrzeszenia
Architektura multi-tenant pozwala uruchomić aplikacje w modelu zrzeszeniowym. Każdy bank ma własną bazę danych z fizycznym odseparowaniem danych od pozostałych banków, a zrzeszenie utrzymuje jedną wspólną instalację.
Aplikacje, które działają w banku
Poniższe aplikacje obsługują procesy, które w bankach najczęściej rozchodzą się po arkuszach i skrzynkach mailowych. Każdą możesz uruchomić samodzielnie i połączyć z pozostałymi na tej samej platformie.
Zarządzanie ryzykiem operacyjnym
Prowadzisz cały proces zarządzania ryzykiem operacyjnym w jednej aplikacji: rejestr zgłoszeń ryzyka, samoocenę, testy warunków skrajnych, kluczowe wskaźniki ryzyka (KRI) i raportowanie dla zarządu. Łączysz dane z departamentów oraz dane finansowe, a powiadomienia i lista zadań pilnują terminów. Historia zmian jest gotowa na potrzeby audytu.
e-Kancelaria
Rejestrujesz korespondencję przychodzącą i wychodzącą, dekretujesz ją do właściwych osób, podpisujesz dokumenty kwalifikowanym podpisem elektronicznym i archiwizujesz sprawy w jednym miejscu. Koniec z przekazywaniem pism mailem i szukaniem ich w skrzynkach.
Premie i podwyżki
Prowadzisz cykl premii i podwyżek w jednym procesie: łączysz dane z kadr i płac, oceny pracowników i budżet, a akceptacje przechodzą przez kolejne szczeble z pełną historią decyzji. Zamiast arkuszy krążących między departamentami masz jedno źródło prawdy.
Zarządzanie ZFŚS
Obsługujesz wnioski o świadczenia, weryfikujesz kryterium dochodowe, prowadzisz pracę komisji i przygotowujesz wypłaty. Pracownicy składają wnioski w jednym miejscu, a Ty widzisz status każdej sprawy.
Sales Manager
Prowadzisz sprzedaż z danymi klienta z systemu centralnego lub CRM i kontrolujesz realizację celów. Zespół pracuje na aktualnych danych, a Ty widzisz, jak sprzedaż przekłada się na założone cele.
Gotowe aplikacje dla każdego departamentu banku
Poza aplikacjami wdrożonymi w banku możesz uruchomić kolejne z gotowych pakietów nAxiom. Rozszerzasz je etapami, na tej samej platformie, z tymi samymi zasadami uprawnień i audytu. Każdy pakiet ma własną stronę z pełnym opisem aplikacji.
nAxiom DMS
Dokumenty, korespondencja i umowy w jednym obiegu, z e-podpisem i archiwum. Dla departamentów, w których dokumenty są dziś obsługiwane za pomocą skrzynek mailowych i dysków sieciowych.
- Kancelaria – obsługujesz korespondencję, dekretację i archiwum.
- Rejestr Umów – punkt wyjścia dla rejestru umów z dostawcami ICT.
- Obieg Faktur Kosztowych – prowadzisz faktury kosztowe od wpływu do akceptacji.
nAxiom HR
Procesy kadrowe w jednym środowisku, z akceptacjami i historią decyzji. Dla banków, w których sprawy pracownicze rozchodzą się po wielu placówkach i narzędziach.
- Zarządzanie ZFŚS – obsługujesz wnioski, komisję i wypłaty.
- Portal Pracownika – załatwiasz sprawy HR w sieci placówek w jednym miejscu.
- Onboarding – prowadzisz nowych pracowników przez proces wdrożenia.
- Luka Płacowa – analizujesz różnice w wynagrodzeniach.
Aplikacje dla audytu i nadzoru
Kontrola wewnętrzna i praca organów banku z pełnym śladem decyzji. Dla zespołów, które muszą pokazać, kto i na jakiej podstawie podjął decyzję.
- Audyt w Firmie – prowadzisz audyt i kontrolę wewnętrzną.
- Posiedzenia Zarządu – przygotowujesz i dokumentujesz posiedzenia zarządu i rady nadzorczej.
Jedna platforma, kolejne aplikacje
Wszystkie aplikacje działają na tej samej platformie nAxiom. Po szkoleniu Twój zespół może samodzielnie budować kolejne, więc bank nie zależy od dostawcy przy każdej zmianie procesu.
Jak zaczynasz
Nie musisz zmieniać całego sposobu pracy banku. Zaczynasz od jednego procesu i rozszerzasz zakres, gdy widzisz efekty.
01.
Pilotaż na jednym procesie
wybieramy z Tobą proces, który dziś żyje w arkuszach i mailach, i uruchamiamy go jako aplikację.
02.
Wdrożenie w infrastrukturze banku
instalujesz platformę u siebie lub w chmurze, z SSO i uprawnieniami zgodnymi z polityką banku.
03.
Szkolenie i samodzielna budowa kolejnych aplikacji
po szkoleniu Twój zespół sam rozwija kolejne aplikacje na tej samej platformie.
Platforma gotowa na wymagania IT banku
Twoje zespoły IT i bezpieczeństwa ocenią platformę na podstawie konkretnych parametrów. Poniżej znajdziesz najważniejsze z nich: tożsamość i dostęp, ślad audytowy, separację danych, środowisko wdrożeniowe, architekturę i integracje.
Bezpieczeństwo
Logowanie odbywa się przez SSO (OpenID Connect, m.in. Keycloak i ADFS), a użytkownicy są synchronizowani z usługami katalogowymi. Poziom uwierzytelnienia może sterować procesem, na przykład wymagać 2FA przy newralgicznych operacjach. Uprawnienia definiuje się w jednym z trzech gotowych modeli (PBA, RBAC, ACL) albo według własnych reguł. Platforma zapewnia też zarządzanie sekretami i szyfrowaną komunikację między usługami.
Ślad audytowy
Historia przejść statusów zapisuje się zawsze, a zakres rejestrowania zmian wartości pól i zdarzeń konfiguruje się dla każdego typu dokumentu. Logi trafiają do dedykowanych tabel, co pozwala odtworzyć przebieg sprawy krok po kroku.
Multi-tenant
Każdy bank (tenant) ma własną bazę danych i własną konfigurację logowania. Dane są fizycznie odseparowane na wspólnej instalacji, co sprawdza się w modelu zrzeszeniowym.
Architektura i skalowanie
nAxiom działa na Windows Server (IIS) albo na Linuksie w kontenerach Docker, także w Kubernetes i OpenShift. Bazą danych jest MS SQL Server. Platforma składa się z osobnych usług i brokera komunikatów RabbitMQ, które skaluje się razem z liczbą użytkowników.
Integracje
nAxiom łączy się z systemami zewnętrznymi przez PublicAPI, a aplikacje pracują na danych z tych systemów. MailMonitor wprowadza pocztę przychodzącą do procesów, a dokumenty podpisuje się kwalifikowanym podpisem elektronicznym lub pieczęcią.
Wdrożenie i cykl wydań
nAxiom wdraża się on-premise z prywatnego repozytorium obrazów albo w chmurze. Platforma rozwija się w regularnych wydaniach z publicznymi notami wersji, więc IT banku wie, co zmienia się w kolejnych wersjach.
Więcej informacji o platformie low-code nAxiom można znaleźć w broszurze produktowej oraz na stronie internetowej naxiom.com w zakładce platforma.
Przyszłość bankowości:
Mniej kodu, więcej aplikacji
Dowiedz się, jak platforma low-code pomaga bankom budować aplikacje bez wielomiesięcznych projektów. Zobacz na przykładzie ryzyka operacyjnego, jak wygląda aplikacja zbudowana na nAxiom.
W e-booku omawiamy:
- wyzwania sektora bankowego w erze cyfrowej,
- rolę platform low-code w nowoczesnej bankowości,
- korzyści i wyzwania związane ze stosowaniem platform low-code w bankach,
- zarządzanie ryzykiem operacyjnym z platformą nAxiom.
Najczęstsze pytania banków
Nie. nAxiom korzysta z danych systemu centralnego i domyka procesy wokół niego, bez jego modyfikowania. Systemy dziedzinowe zostają tam, gdzie są.
Wymogi DORA dotyczą banku, ale część z nich obejmuje relację z dostawcą ICT. Jako dostawca wspieramy bank w ich spełnieniu, m.in. w zakresie zapisów umownych, prawa do audytu, strategii wyjścia i danych do rejestru informacji. Szczegóły omawiamy podczas konsultacji z Twoim działem bezpieczeństwa i zakupów.
Tak. Wdrażasz nAxiom on-premise, na Windows Server z IIS albo na Linuksie w kontenerach, lub w chmurze. Przy wdrożeniu on-premise platforma działa w infrastrukturze banku.
Masz SSO przez OpenID Connect, konfigurowalne uprawnienia, ślad audytowy, zarządzanie sekretami i szyfrowaną komunikację między usługami.
Tak. Po szkoleniu Twój zespół może rozwijać kolejne aplikacje na tej samej platformie, korzystając z narzędzi platformy.
Tak, w modelu zrzeszeniowym. Każdy bank ma własną bazę danych i konfigurację logowania, a dane są odseparowane na wspólnej instalacji.
Masz jedno środowisko, jasne uprawnienia, powiadomienia o zadaniach i historię decyzji zamiast rozproszonych plików i wiadomości. Proces ma właściciela na każdym etapie.
Od jednego procesu, który dziś najbardziej obciąża zespół. Opisz go na konsultacji, a podpowiemy, czy pasuje do gotowej aplikacji, czy zbudujemy ją na platformie.
Skontaktuj się z naszym zespołem ekspertów. Pokażemy Ci na żywo, jak w mniej niż 5 minut przekształcić specyfikację Twojej firmy w gotowy, klikalny prototyp.
System centralny zostaje na swoim miejscu
nAxiom domyka procesy wokół niego: z gotowymi aplikacjami, z bezpieczeństwem i audytem wbudowanymi w platformę i z możliwością budowania kolejnych aplikacji własnym zespołem.
01.
Spoiwo między systemami
bez modyfikacji systemu centralnego. Łączysz departamenty jednym obiegiem pracy.
02.
Aplikacje dla każdego departamentu banku
od ryzyka po HR i zarząd, na jednej platformie.
03.
Platforma gotowa na wymagania IT banku
on-premise, Windows lub Linux, multi-tenant, audyt.
Umów konsultacjęPobierz e-book
Opisz nam swój problem, a my podpowiemy rozwiązanie
Powiedz, który proces w Twoim banku wciąż żyje w arkuszach i mailach. Podpowiemy, jak go uruchomić w nAxiom: w gotowej aplikacji albo w takiej, którą zbudujemy razem z Twoim zespołem.
Opisz nam swój problem, a my podpowiemy, jak możesz go rozwiązać.
Każde skierowane do nas pytanie traktujemy poważnie. Jeśli przedstawisz nam swoje potrzeby, to na spotkaniu wspólnie zastanowimy się, jakie rozwiązania najlepiej spełnią Twoje oczekiwania. Chcesz dowiedzieć się więcej o platformie nAxiom? Opowiemy Ci o niej i dostarczymy dodatkowych materiałów. Zastanawiasz się, czy to rozwiązanie dla Ciebie i jak wybrać platformę low-code? Zapraszamy na webinarium. Skontaktuj się z nami i dowiedz, kiedy odbędzie się najbliższe spotkanie online oraz jakiej tematyki będzie dotyczyć.
